企业的融资需求有两个层面：第一个层面，是战术层面的需求，即融资是从属于企业的生产经营层面的战略安排，与具体的生产经营发展相配合，解决具体项目的资金短缺；第二层面的需求是战略层面的，即企业的资金供给状况相对充裕，在一定的时期内，资金的压力不大，但是企业出于中远期发展的战略性考虑，出于优化企业资本、资产结构和构筑中长期资本平台的考虑，产生了融资需求。
因此，企业需要结合自身的发展阶段和实际经营状况，进行客观、明确的定位。在明确定位的前提下，进行具体的融资规划。
规划的第一个落脚点，是基于企业自身的评估判断。企业的规模和需要融资投入的项目要具有一定的匹配性，一个一两千万规模的企业承担需要投资几个亿或者几十个亿的项目，是很让人担心的。此外还有企业的资产负债结构、中长短期负债的比例、各项负债的期限配比问题等。一言以蔽之，就是配合着生产经营层面的现金流入、流出的情况，永远不要承担自己无法承担的风险，更不能使企业陷入现金流枯竭的境况，这是所有问题的核心。
从融资的角度出发，明确企业自身具备的条件和对应渠道的特征，并基于此选择资本市场上可以实现的工具，并从现金流、资本成本、时间周期、现金流的影响等几个角度进行多个金融工具的组合，从而实现自身条件支持下的较宽裕的现金流状况、较低的成本和相对优化的资本结构。
